“坐地收钱”

“只需提供银行卡”

“一天稳赚1万！”

这样噱头十足的兼职广告背后其实暗藏一条犯罪“跑分”洗钱产业链

　　自公安部部署开展“断卡”行动以来，调兵山市公安局重拳出击，严厉打击各类涉手机卡、银行卡等违法犯罪、斩断网络犯罪黑灰产业链。11月17日，调兵山市公安局打掉一个通过“跑分”平台为非法交易提供资金流转、结算渠道的犯罪团伙。抓获犯罪嫌疑人7人，扣押各类银行卡100余个，作案手机40余部。

　　2020年10月以来，犯罪嫌疑人刘某经人介绍开始为某平台进行“跑分”洗钱活动，刘某为主的该犯罪团伙以游戏工作室名义发展多名下线人员通过收买和代办等手段，使用他人信息注册银行卡、U盾、电话卡等，为平台“跑分”洗钱活动提供帮助。因该团伙成员具有一定的反侦察能力，且人员较为分散，频繁更换通讯方式，对侦查抓捕造成了一定的难度。

　　调兵山市公安局民警克服重重困难，经过周密的调查取证，逐步掌握了该团伙成员身份、住址、工作室地点等信息，时机成熟后民警迅速出击、将包括犯罪嫌疑人刘某在内的团伙成员集中收网抓获。经犯罪嫌疑人交代该团伙涉案流水约9000余万元。

　　目前，案件正在进一步侦办中。

解 读

　　跑分平台和赌博网站有什么联系？

　　所谓“第四方支付”俗称“跑分平台”，即通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

　　例如过去，赌博平台的支付方式，就是通过支付通道，把钱直接划到对方的账上。就像是地铁，直接把一车的乘客拉到目的地。但2019年支付行业严打之后，地铁停了，乘客只能一个个打车过去，而跑分产业，就是这一个个的资金“打车”系统。

聚 焦

　　来看看这条犯罪的跑分产业链

　　跑分产业链条有三大参与方：用户（银行卡）、代理（卡商）和跑分平台。

　　用户（银行卡）

　　从2019年下半年开始，在各大兼职、网赚群里，突然出现了各种“跑分”的广告。由于招募者号称来钱快、回报高,让跑分一度在网赚圈掀起了热潮。

　　而如果有人要想玩跑分，得先往跑分平台交押金，充值的越多，越能接到大单。比如赌博用户如果扫描二维码支付了1000元，跑分平台就会直接从押金里扣走1000元，然后返还3‰左右的佣金。这样看似诱人的“跑分”网络兼职项目，其实背后蕴藏了极大风险，一不小心就容易落入犯罪分子的圈套，成为其实施违法犯罪的帮凶。

　　代理（卡商）

　　为了招募这些愿意贡献出银行卡的人，一个庞大的跑分代理团队应运而生。他们的自称不是“代理”，而是“卡商”——收集银行卡的人。大部分卡商最开始都是自己玩跑分，后来才发展下线开始干。还有一部分人，是“从小支付机构、网站转型过来的”。他们去各种群里发广告，在论坛发帖，四处寻找愿意提供银行卡的人。为了尽快拓展业务，他们还分出了多级代理，层层分润。

　　跑分平台

　　银行卡用户和卡商，提供了大量的跑分账号，而跑分平台，才是这个环节中最重要的角色。平台接到一个赌博用户往赌博网站充值1万的订单后，会马上在网站上发布订单，让银行卡用户抢单。等钱打到赌博网站后，他们再给银行卡用户支付佣金。

　　警方提醒：

　　一、所谓跑分就是专门为电信诈骗、赌博等犯罪搭建平台使用微信、支付宝、银行卡等支付途径将赃款分流洗白的犯罪行为！

　　二、“跑分”过程中帮助洗钱最后涉案的第三方账户将被公安机关司法冻结，将直接影响个人征信，并将受到法律惩处！

　　三、警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息，支付账号等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶，使自己身陷囹圄。

　　相关法律：

　　1.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 洗钱罪: 为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

　　2.《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 帮助信息网络犯罪活动罪:明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。